當前，電信網絡詐騙花樣不斷翻新，一些不法分子利用部分群眾貪圖小利的心理，通過虛假投資理財平臺設下圈套。其特點是以“高回報、快收益”為誘餌，引導受害人下載不明APP并投入資金，隨后以“信用分不足”“賬戶異常”等借口凍結資金，誘騙受害人繼續轉賬，直至“掏空錢包”。

近日，中國銀行某支行與當地公安局反詐中心協同配合，成功攔截一筆涉案資金，為群眾挽損6萬元。當天，客戶張女士前來支行辦理匯款業務，網點綜服經理在詢問匯款用途、匯款地址時，客戶神情略顯緊張，期間不斷用微信和他人交流，最后表示是“匯給香港朋友的旅游費用”，并展示聊天記錄。工作人員發現其聊天記錄中多次出現“過橋賬戶”“傭金”等敏感詞，當即提高警惕，并向網點負責人匯報。

經進一步溝通了解到，張女士此前通過網友推薦，下載了一款名為“恒通財富”的APP，并投入32000元購買“理財產品”，對方承諾日息高達3%。一段時間后，平臺顯示利息累積近萬元，但當她嘗試提現時，卻被告知“其在APP上的信用度僅98分，不足100分，無法提款。”需向指定賬戶轉入71000港幣才能“解鎖”。客戶邊說邊向工作人員展示其投資的軟件及與“客服”的聊天記錄。

網點負責人結合經驗判斷該平臺涉嫌詐騙，一邊勸阻客戶，一邊在網上搜索該APP相關信息，發現其已被多家媒體進行負面曝光。工作人員將其向張女士展示并介紹了行內“平安中行”微信公眾號上的類似案例，逐步講解詐騙套路。然而張女士半信半疑，堅持要求匯款。為徹底打破騙局，網點負責人迅速聯系反詐中心民警趕到現場。經過民警與銀行人員的共同勸解和分析，張女士終于醒悟，意識到自己差點落入騙局，連連向工作人員和民警表示感謝。

在此特別提示：一是警惕高息誘惑，不下載來源不明的APP，不輕信非正規渠道的理財產品。投資理財請認準銀行、證券公司等持牌機構。二是注意留存證據，在涉及資金交易的網絡溝通中保存好聊天記錄、轉賬憑證等信息，如有疑問及時向銀行核實或報警。三是堅決守住賬戶，不向陌生賬戶轉賬匯款，不輕信“信用分”“保證金”“解凍費”等話術。一旦發現上當，立即報警處理。

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編輯|王露
審核|王育恒 終審|李玉梅